10 étapes pour construire un plan de trading gagnant


Il existe une vieille expression dans les affaires selon laquelle, si vous ne planifiez pas, vous prévoyez d’échouer. Cela peut sembler désinvolte, mais les personnes qui veulent vraiment réussir, y compris les commerçants, devraient suivre ces mots comme s’ils étaient gravés dans la pierre. Demandez à n’importe quel trader qui gagne régulièrement de l’argent et il vous dira probablement que vous avez deux choix : 1) suivre méthodiquement un plan écrit ou 2) échouer.

Si vous avez déjà un plan de trading ou d’investissement écrit, félicitations, vous faites partie de la minorité. Il faut du temps, des efforts et de la recherche pour développer une approche ou une méthodologie qui fonctionne sur les marchés financiers. Bien qu’il n’y ait jamais aucune garantie de succès, vous avez éliminé un obstacle majeur en créant un plan de trading détaillé.

Points clés à retenir

  • Avoir un plan est essentiel pour réussir dans le trading.
  • Un plan de trading doit être écrit dans la pierre, mais est sujet à réévaluation et peut être ajusté en fonction de l’évolution des conditions du marché.
  • Un plan de trading solide tient compte du style et des objectifs personnels du trader.
  • Savoir quand quitter un trade est tout aussi important que savoir quand entrer dans la position.
  • Les prix stop-loss et les objectifs de profit doivent être ajoutés au plan de trading pour identifier des points de sortie spécifiques pour chaque transaction.

Si votre plan utilise des techniques imparfaites ou manque de préparation, votre succès ne viendra pas immédiatement, mais au moins vous êtes en mesure de tracer et de modifier votre parcours. En documentant le processus, vous apprenez ce qui fonctionne et comment éviter les erreurs coûteuses auxquelles les commerçants débutants sont parfois confrontés. Que vous ayez ou non un plan maintenant, voici quelques idées pour vous aider dans le processus.

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Le trading est une entreprise, vous devez donc la traiter comme telle si vous voulez réussir. Lire quelques livres, acheter un programme de cartographie, ouvrir un compte de courtage et commencer à négocier avec de l’argent réel n’est pas un plan d’affaires, c’est plutôt une recette pour un désastre.

Un plan doit être rédigé – avec des signaux clairs qui ne sont pas sujets à changement – pendant que vous négociez, mais soumis à une réévaluation lorsque les marchés sont fermés. Le plan peut changer avec les conditions du marché et peut voir des ajustements à mesure que le niveau de compétence du commerçant s’améliore. Chaque trader doit rédiger son propre plan, en tenant compte de ses styles et objectifs de trading personnels. L’utilisation du plan de quelqu’un d’autre ne reflète pas vos caractéristiques de trading.

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Construire le plan directeur parfait

Il n’y a pas deux plans de trading identiques car il n’y a pas deux commerçants identiques. Chaque approche reflétera des facteurs importants tels que le style de trading ainsi que la tolérance au risque. Quels sont les autres composants essentiels d’un plan commercial solide ? En voici 10 que chaque plan devrait inclure :

1. Évaluation des compétences

Êtes-vous prêt à échanger? Avez-vous testé votre système en le négociant sur papier et êtes-vous sûr qu’il fonctionnera dans un environnement de trading réel ? Pouvez-vous suivre vos signaux sans hésitation ? Le trading sur les marchés est une bataille de concessions mutuelles. Les vrais pros sont préparés et profitent du reste de la foule qui, faute de plan, donne généralement de l’argent après des erreurs coûteuses.

2. Préparation mentale

Comment vous sentez-vous? Avez-vous suffisamment dormi ? Vous sentez-vous à la hauteur du défi qui vous attend ? Si vous n’êtes pas émotionnellement et psychologiquement prêt à vous battre sur le marché, prenez un jour de congé, sinon vous risquez de perdre votre chemise. Cela est presque garanti si vous êtes en colère, préoccupé ou autrement distrait de la tâche à accomplir.

De nombreux commerçants ont un mantra de marché qu’ils répètent avant le début de la journée pour se préparer. Créez-en un qui vous place dans la zone commerciale. De plus, votre zone commerciale doit être exempte de distractions. N’oubliez pas qu’il s’agit d’une entreprise et que les distractions peuvent être coûteuses.

3. Définir le niveau de risque

Quelle part de votre portefeuille devriez-vous risquer sur une transaction ? Cela dépendra de votre style de trading et de votre tolérance au risque. Le montant du risque peut varier, mais devrait probablement se situer entre 1 % et 5 % de votre portefeuille un jour de bourse donné. Cela signifie que si vous perdez ce montant à un moment quelconque de la journée, vous sortez du marché et restez en dehors. Il vaut mieux faire une pause, puis se battre un autre jour, si les choses ne vont pas dans votre sens.

4. Fixez-vous des objectifs

Avant d’entrer dans une transaction, définissez des objectifs de profit réalistes et des ratios risque/récompense. Quel est le risque/récompense minimum que vous accepterez ? De nombreux commerçants n’accepteront pas de transaction à moins que le profit potentiel ne soit au moins trois fois supérieur au risque. Par exemple, si votre stop loss est de 1 $ par action, votre objectif devrait être un bénéfice de 3 $ par action. Fixez-vous des objectifs de profit hebdomadaires, mensuels et annuels en dollars ou en pourcentage de votre portefeuille, et réévaluez-les régulièrement.

5. Faites vos devoirs

Avant l’ouverture du marché, vérifiez-vous ce qui se passe dans le monde ? Les marchés étrangers sont-ils en hausse ou en baisse ? Les contrats à terme sur l’indice S&P 500 sont-ils en hausse ou en baisse en pré-commercialisation ? Les contrats à terme sur indices sont un bon moyen d’évaluer l’ambiance avant l’ouverture du marché, car les contrats à terme se négocient jour et nuit.

Quelles sont les données économiques ou sur les revenus qui doivent être publiées et quand ? Affichez une liste sur le mur devant vous et décidez si vous souhaitez échanger avant un rapport important. Pour la plupart des traders, il est préférable d’attendre la publication du rapport plutôt que de prendre des risques inutiles associés au trading pendant les réactions volatiles aux rapports. Les pros échangent en fonction des probabilités. Ils ne jouent pas. Négocier avant un rapport important est souvent un pari car il est impossible de savoir comment les marchés réagiront.

6. Préparation commerciale

Quel que soit le système et le programme de trading que vous utilisez, étiquetez les niveaux de support et de résistance majeurs et mineurs sur les graphiques, définissez des alertes pour les signaux d’entrée et de sortie et assurez-vous que tous les signaux peuvent être facilement vus ou détectés avec un signal visuel ou auditif clair.

7. Définir des règles de sortie

La plupart des traders font l’erreur de concentrer la plupart de leurs efforts sur la recherche de signaux d’achat, mais ne prêtent que très peu d’attention au moment et à l’endroit où sortir. De nombreux commerçants ne peuvent pas vendre s’ils sont en baisse parce qu’ils ne veulent pas subir de perte. Surmontez-le, apprenez à accepter les pertes, ou vous ne réussirez pas en tant que commerçant. Si votre stop est atteint, cela signifie que vous vous êtes trompé. Ne le prenez pas personnellement. Les traders professionnels perdent plus de transactions qu’ils n’en gagnent, mais en gérant l’argent et en limitant les pertes, ils réalisent toujours des bénéfices.

Avant d’entrer dans un commerce, vous devez connaître vos sorties. Il y a au moins deux sorties possibles pour chaque transaction. Tout d’abord, quel est votre stop loss si le trade va contre vous ? Il doit être écrit. Les arrêts mentaux ne comptent pas. Deuxièmement, chaque transaction doit avoir un objectif de profit. Une fois que vous y êtes, vendez une partie de votre position et vous pouvez déplacer votre stop loss sur le reste de votre position jusqu’au seuil de rentabilité si vous le souhaitez.

8. Définir les règles d’entrée

Cela vient après les conseils sur les règles de sortie pour une raison : les sorties sont bien plus importantes que les entrées. Une règle d’entrée typique pourrait être formulée comme suit : « Si le signal A se déclenche et qu’il y a un objectif minimum au moins trois fois supérieur à mon stop loss et que nous sommes au support, alors achetez X contrats ou actions ici. »

Votre système doit être suffisamment compliqué pour être efficace, mais suffisamment simple pour faciliter les décisions rapides. Si vous avez 20 conditions à remplir et que beaucoup sont subjectives, il vous sera difficile (voire impossible) de faire des transactions. En fait, les ordinateurs font souvent de meilleurs commerçants que les gens, ce qui peut expliquer pourquoi la plupart des transactions qui se produisent actuellement sur les principales bourses sont générées par des programmes informatiques.

Les ordinateurs n’ont pas besoin de penser ou de se sentir bien pour faire une transaction. Si les conditions sont remplies, ils entrent. Lorsque le commerce va dans le mauvais sens ou atteint un objectif de profit, ils sortent. Ils ne se fâchent pas contre le marché ou ne se sentent pas invincibles après avoir fait quelques bonnes transactions. Chaque décision est basée sur des probabilités et non sur des émotions.

9. Gardez d’excellents dossiers

De nombreux commerçants expérimentés et prospères sont également excellents pour tenir des registres. S’ils gagnent un échange, ils veulent savoir exactement pourquoi et comment. Plus important encore, ils veulent savoir la même chose lorsqu’ils perdent, afin de ne pas répéter les erreurs inutiles. Notez des détails tels que les objectifs, l’entrée et la sortie de chaque transaction, l’heure, les niveaux de support et de résistance, la fourchette d’ouverture quotidienne, l’ouverture et la fermeture du marché pour la journée, et enregistrez des commentaires sur les raisons pour lesquelles vous avez effectué la transaction ainsi que les leçons apprises .

Vous devez également enregistrer vos enregistrements de trading afin de pouvoir revenir en arrière et analyser le profit ou la perte d’un système particulier, les prélèvements (qui sont des montants perdus par transaction à l’aide d’un système de trading), le temps moyen par transaction (qui est nécessaire pour calculer l’efficacité commerciale ), et d’autres facteurs importants. Comparez également ces facteurs à une stratégie d’achat et de conservation. N’oubliez pas qu’il s’agit d’une entreprise et que vous êtes le comptable. Vous voulez que votre entreprise soit aussi prospère et rentable que possible.

75%

Le pourcentage de day traders qui abandonnent dans les deux ans, selon un article de 2017 intitulé « Do Day Traders Rationally Learn About Their Abilities » par Barber, Lee, Liu, Odean et Zhang.

10. Analyser les performances

Après chaque journée de trading, additionner le profit ou la perte est secondaire pour savoir pourquoi et comment. Notez vos conclusions dans votre journal de trading afin de pouvoir les consulter plus tard. N’oubliez pas qu’il y aura toujours des trades perdants. Ce que vous voulez, c’est un plan de trading qui gagne sur le long terme.

L’essentiel

Une pratique réussie du trading ne garantit pas que vous réussirez lorsque vous commencerez à trader de l’argent réel. C’est alors que les émotions entrent en jeu. Mais un trading d’entraînement réussi donne au trader confiance dans le système qu’il utilise, si le système génère des résultats positifs dans un environnement d’entraînement. Décider d’un système est moins important que d’acquérir suffisamment de compétences pour effectuer des transactions sans remettre en question ou douter de la décision. La confiance est la clé.

Il n’y a aucun moyen de garantir qu’une transaction rapportera de l’argent. Les chances du trader sont basées sur ses compétences et son système de gain et de perte. Il n’y a rien de tel que gagner sans perdre. Les traders professionnels savent avant d’entrer dans une transaction que les chances sont en leur faveur, sinon ils ne seraient pas là. En laissant leurs profits monter et en réduisant les pertes, un commerçant peut perdre certaines batailles, mais il gagnera la guerre. La plupart des commerçants et des investisseurs font le contraire, c’est pourquoi ils ne gagnent pas systématiquement de l’argent.

Les commerçants qui gagnent traitent systématiquement le commerce comme une entreprise. Bien qu’il n’y ait aucune garantie que vous gagnerez de l’argent, il est essentiel d’avoir un plan si vous voulez réussir constamment et survivre dans le jeu commercial.

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