Il existe de nombreuses façons de générer des revenus. Évidemment, vous pouvez travailler pour un employeur. Vous pourriez diriger votre propre entreprise. Vous pouvez être indépendant. Mais tout cela nécessite un effort actif et continu de votre part.
D’un autre côté, le revenu passif ne vous oblige pas à travailler. Il met votre argent à travailler pour vous. Certes, vous devrez probablement verser votre cotisation pour constituer un montant suffisamment important pour générer un revenu passif important.
Certaines méthodes de production de ce type de revenu peuvent être relativement compliquées. Mais pas tous. Voici trois façons simples de gagner plus de 50 000 $ de revenu passif annuel.
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1. Investissez dans des actions à dividendes à haut rendement
Le moyen le plus populaire de générer un revenu passif consiste probablement à investir dans des actions à dividendes à haut rendement. Les définitions exactes du seuil de rendement du dividende qualifié d’élevé peuvent varier. Cependant, la plupart des investisseurs conviendraient probablement que 5 % est un rendement élevé.
Si nous utilisons ce niveau comme référence, il faudrait un investissement initial de 1 million de dollars pour produire 50 000 $ de revenu de dividendes annuel. Cela peut sembler un niveau inaccessible pour certains. La bonne nouvelle, cependant, est que de nombreux Américains pourront accumuler 1 million de dollars ou même plus au moment de leur retraite.
Il n’est pas difficile de trouver des actions à dividendes avec des rendements de 5 % ou plus. Il y en a plus de 800 qui se négocient actuellement sur les bourses américaines.
Vous voudrez certainement faire des recherches sur les actions avant d’acheter, cependant, pour vous assurer que les entreprises sous-jacentes sont suffisamment solides pour que les dividendes continuent de couler. Je pense que les investisseurs devraient jeter un coup d’œil sur deux actions à dividendes à haut rendement, en particulier.
Fiducie de propriétés médicales (MPW 1,09 %) est une fiducie de placement immobilier (FPI) qui se concentre sur la propriété et la location d’hôpitaux. Son rendement du dividende s’élève à près de 6,6 %. La société possède près de 440 propriétés aux États-Unis et dans neuf autres pays. L’activité de Medical Properties Trust est solide et diversifiée à travers 53 locataires.
Partenaires de produits d’entreprise (EPD -1,49%) est une société énergétique intermédiaire avec un rendement de distribution de 7,1 %. La société a augmenté sa distribution pendant 23 années consécutives. Enterprise possède plus de 50 000 miles de pipelines qui transportent du gaz naturel, des liquides de gaz naturel, du pétrole brut et des produits pétrochimiques. Il est en plein essor avec la dynamique actuelle du marché et devrait également avoir de solides perspectives de croissance à long terme.
2. Investissez dans des fonds à capital fixe
Je crois fermement que les fonds à capital fixe (CEF) sont une alternative sous-estimée pour générer des revenus passifs. Un CEF est un type spécial de fonds commun de placement qui n’émet pas de nouvelles actions (d’où la partie « fermée » du nom). Contrairement aux fonds communs de placement standard, cependant, vous pouvez acheter et vendre des CEF comme des actions.
Les rendements disponibles auprès des CEF varient. Cependant, vous n’aurez aucun problème à en trouver plusieurs avec des rendements de 7 % ou plus. Gardez à l’esprit que les CEF facturent des frais de dépenses annuels. Mais les meilleurs valent bien le prix car vous avez accès à des gestionnaires d’investissement de premier ordre qui recherchent continuellement les meilleures sources de revenus.
Quelques CEF que vous voudrez peut-être consulter sont les AllianceBernstein Global High Income Fund (AWF 0,50 %) et le Fonds de titres privilégiés et de revenu Nuveen (JPS -0,41%). Le rendement du premier se situe actuellement à près de 7,7 %, tandis que celui du second dépasse 7,3 %. Un investissement initial de 685 000 $ à ces taux fournirait plus de 50 000 $ par année en revenu.
L’AllianceBernstein CEF détient principalement des obligations d’entreprises, ainsi que des obligations d’État. Le Nuveen CEF investit dans des obligations, des actions ordinaires et des actions privilégiées. Les deux fonds sont actuellement disponibles avec une décote par rapport à leur valeur liquidative (VNI), qui est la valeur des fonds calculée en soustrayant tous les passifs de la valeur marchande.
3. Écrivez des appels couverts
Vous pouvez également générer un revenu passif important en vendant des options d’achat couvertes sur des actions. Cette approche implique cependant un peu de travail de votre part, donc ce n’est pas aussi simple que les deux autres méthodes mentionnées.
L’idée de base est de vendre des options d’achat sur des actions que vous possédez déjà. Le montant de vos revenus supplémentaires dépendra de plusieurs facteurs, notamment la date d’expiration de l’option, le prix d’exercice et le niveau de volatilité. Cependant, vous devrez posséder 100 actions pour chaque option d’achat que vous vendez, puisque chaque option d’achat donne aux acheteurs le droit d’acheter 100 actions.
Si cela vous semble trop compliqué, il existe des options plus simples. Vous pouvez acheter un CEF ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui vend des options d’achat couvertes.
Par exemple, le FNB d’options d’achat couvertes Global X Nasdaq 100 (QYLD -1,07%) vend des options d’achat mensuelles sur le Indice Nasdaq-100. Son rendement est actuellement de 11,8 %. Le ratio des frais du FNB est de 0,6 %. Un investissement de moins de 447 000 $ fournirait plus de 50 000 $ de revenu passif par an.
Bien sûr, la performance de cet ETF a pris du retard par rapport à son indice sous-jacent sur une période de plusieurs années. Mais il est moins volatil et, plus important encore, vous procure un flux de revenus mensuel impressionnant.