Bien que les impôts par nature puissent être compliqués, la plupart des problèmes des contribuables se concentrent sur quelques domaines principaux. Les experts fiscaux de Jackson Hewitt ont analysé les données du livre de données IRS publié chaque année et ont déterminé qu’il existe six principaux problèmes fiscaux auxquels les Américains sont confrontés.
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Ces problèmes sont répertoriés ci-dessous, ainsi que les moyens de les résoudre ou de les éviter.
Pénalités
Selon l’IRS Data Book, les pénalités de l’IRS sont de loin le problème fiscal le plus couramment rencontré, affectant 29,5 millions d’Américains chaque année. Bien qu’il existe plus de 150 types différents de sanctions de l’IRS, la sanction la plus courante est le « non-paiement ». Au total, le défaut de paiement, les impôts estimés et les pénalités pour défaut de déclaration représentent 96 % de l’ensemble des pénalités pour les particuliers.
Le moyen évident d’éviter ces pénalités les plus courantes est de produire vos impôts en temps opportun, de rester à jour avec vos impôts estimés et de payer les impôts que vous devez. N’oubliez pas que même si vous n’avez pas l’argent pour payer vos impôts tout de suite, vous avez encore des options.
Par exemple, chaque contribuable se voit accorder une prolongation automatique de six mois s’il en a besoin, bien que vous deviez toujours payer les impôts que vous devez à la date de déclaration de revenus, généralement le 15 avril. Si vous n’avez pas l’argent pour payer vos impôts , contactez l’IRS au sujet d’un plan de paiement.
Impôts impayés
Plus de 20 millions d’Américains devaient des impôts et ne pouvaient pas payer en 2019, avec plus de 539 milliards de dollars dus au Trésor américain. Les agents de l’IRS poursuivaient activement 11,2 millions de comptes en souffrance. Si vous vous trouvez dans cette situation, ne paniquez pas. Comme il y a des millions d’autres Américains dans le même bateau, l’IRS essaie de vous faciliter le plus possible le paiement de ce que vous devez sous la forme d’un accord de versement. En fait, plus de 90 % des contribuables qui doivent des impôts impayés se retrouvent sur un accord de versement.
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L’un des plus grands avantages de la mise en place d’un plan de paiement avec l’IRS est qu’il empêche légalement l’agence de poursuivre des activités de recouvrement, y compris la perception de votre propriété. Vous pouvez demander un plan de paiement à court terme en ligne si vous devez moins de 100 000 $ en impôts, pénalités et intérêts combinés et que vous pouvez payer ce que vous devez en 180 jours ou moins. Pour un plan de versement à long terme, cette limite tombe à 50 000 $.
Non-dépôt
Selon l’IRS Data Book, plus de 10 millions de personnes n’ont tout simplement pas produit leur déclaration de revenus, ainsi que plus de 50 millions d’entreprises. L’IRS peut généralement identifier les non-déclarants en suivant les W2 et/ou 1099, qui sont envoyés à la fois aux contribuables et directement à l’IRS.
Même si vous ne pouvez pas payer à l’IRS ce que vous devez, vous devez produire une déclaration de revenus en temps opportun. La pénalité pour défaut de produire est de 5 % de ce que vous devez pour chaque mois ou partie de mois où votre déclaration de revenus est en retard, jusqu’à un maximum de 25 %. Ainsi, si vous devez 10 000 $ d’impôts, par exemple, vous devrez peut-être jusqu’à 2 500 $ en pénalités pour défaut de produire.
Si vous avez déjà du mal à payer vos impôts, augmenter votre facture fiscale de 5 à 25 % supplémentaires n’est pas une bonne stratégie. Produisez votre déclaration et traitez directement avec l’IRS pour trouver un type d’arrangement financier afin que vous puissiez au moins éviter la pénalité pour défaut de production.
Revenu sous-déclaré
Que ce soit par accident ou intentionnellement, un nombre important d’Américains ne déclarent pas tous leurs revenus W2 et 1099 à l’IRS. Il s’agit d’une erreur relativement facile à détecter pour l’IRS, car il reçoit ses propres copies de tous les W2 et 1099. Les données de l’IRS indiquent qu’un énorme 27 millions de contribuables ne déclarent pas tous leurs revenus, sur un total de 150 millions de déclarants. Le montant moyen dû et non déclaré est de 3 336 $.
Bien qu’il existe de nombreux moyens légaux de réduire votre facture d’impôt, la sous-déclaration de vos revenus n’en fait pas partie. L’IRS peut vous infliger une pénalité de 20 % du montant des revenus que vous n’avez pas déclarés s’il constate que vous avez agi par négligence ou si vous avez ignoré les règles ou les règlements. Des intérêts peuvent également être appliqués à votre pénalité.
Erreurs mathématiques
Les erreurs mathématiques sur les déclarations de revenus sont assez courantes, l’erreur la plus courante étant le calcul incorrect de l’impôt. La bonne nouvelle est que l’IRS attrape généralement les déclarations mathématiques et les corrige automatiquement pour les contribuables, en envoyant un avis des mesures prises. Si vous êtes d’accord avec les nouveaux calculs de l’IRS, vous pouvez simplement accepter leurs conclusions. Sinon, vous avez le droit de les contester.
Bien sûr, le moyen le plus simple d’éviter ce problème fiscal est de s’assurer que votre déclaration est correcte lorsque vous la soumettez. En règle générale, les erreurs mathématiques n’apparaissent que sur les déclarations produites à la main et sur papier. Si vous utilisez l’un des nombreux logiciels d’impôt disponibles, vous ne rencontrerez probablement aucune erreur de calcul dans votre déclaration.
Audits
Aucun contribuable ne veut faire l’objet d’une vérification, et pour cause. L’IRS modifie 89 % des déclarations qu’il vérifie, et les modifications s’élèvent généralement aux contribuables qui doivent une somme d’argent importante. Pour les vérifications par la poste — qui représentent 74 % de toutes les vérifications — le montant moyen dû est de 6 164 $. Mais pour l’audit sur le terrain le plus sérieux, le montant moyen dû grimpe à 68 122 $, selon les données de l’IRS.
Bien que les audits ne puissent pas toujours être évités, la meilleure façon d’éviter les ennuis est de produire une déclaration précise. De cette façon, même si vous êtes contrôlé, vous devriez pouvoir vous défendre et peut-être ne payer aucun impôt supplémentaire. Si vous attirez l’attention sur votre rendement en prenant des déductions ou des crédits démesurés, vos chances d’être audité augmentent.
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Cet article a été initialement publié sur GOBankingRates.com : 6 principaux problèmes fiscaux et comment les résoudre