Comment devenir un day trader : 10 étapes expliquées


Dans un monde où tout le monde a facilement accès au trading en ligne, pourquoi n’y a-t-il que quelques-uns qui réussissent en tant que day traders ? Après tout, quel investisseur n’a pas rêvé de devenir un day trader, de travailler confortablement devant un ordinateur à la maison, d’être son propre patron, de voir les bénéfices affluer ? Alors que beaucoup aspirent, peu réussissent réellement.

Points clés à retenir

  • Les day traders interagissent activement avec le marché, employant des stratégies intrajournalières pour profiter des changements de prix rapides d’un titre donné.
  • Pour devenir un day trader, vous devez être sûr d’être suffisamment capitalisé et d’avoir accès à une plateforme de trading abordable et fonctionnelle.
  • Le day trading peut être une entreprise lucrative, mais il comporte également un degré élevé de risque et d’incertitude.
  • Une compréhension approfondie des marchés, des titres financiers et de la finance comportementale, ainsi qu’une discipline et une concentration personnelles, sont nécessaires au succès.

Que fait un Day Trader ?

Un day trader achète et vend activement des titres, souvent plusieurs fois au cours de la journée, mais sans reporter aucune position ouverte au lendemain. Toutes les positions d’achat et de vente prises au cours d’une journée de négociation sont réglées le même jour avant la clôture du marché. Les day traders sont différents des traders actifs qui peuvent détenir une position pendant plusieurs jours, ou des investisseurs qui investissent pendant de plus longues périodes. Les day traders utilisent également l’effet de levier pour augmenter leur exposition au commerce intrajournalier.

Comment devenir un day trader

1. Mener une auto-évaluation

Le day trading réussi nécessite une combinaison de connaissances, de compétences et de traits ainsi qu’un engagement envers un style de vie. Êtes-vous adepte de l’analyse mathématique, plein de connaissances financières, conscient de la psychologie comportementale (en vous-même comme chez les autres) et avez-vous le ventre pour l’entrepreneuriat ? Contrairement à la notion perçue de vie facile ou d’argent facile, le day trading nécessite en réalité :

  • Longues heures de travail
  • Très peu d’arrêt de travail
  • Auto-apprentissage continu sans aucune orientation
  • Capacités à prendre des risques
  • Engagement sans fin dans les activités quotidiennes du travail

Le bon état d’esprit est la condition la plus importante (et la toute première) pour devenir un day trader. À moins que vous ne soyez prêt à consacrer du temps, à apprendre par vous-même et à être mentalement prêt à prendre des risques et à subir des pertes, n’essayez pas le day trading. Des livres comme Négociez votre chemin vers la liberté financière par Van K. Tharp et La psychologie du trading par Brett N. Steenbarger sont de bonnes ressources pour en savoir plus sur le day trading et effectuer une auto-évaluation.

2. Disposer d’un capital suffisant

Personne ne peut générer des profits de manière cohérente. Les pertes intermittentes et prolongées font partie du jeu du day trading. (Par exemple, un day trader peut subir huit transactions déficitaires d’affilée et ne récupérer avec profit que sur la neuvième transaction.)

Pour gérer ces risques, un day trader doit disposer d’un coussin de capital suffisant. Comme Van K. Tharp l’a expliqué dans Négociez votre chemin vers la liberté financière, entrer dans le monde du trading avec seulement une petite somme d’argent est un chemin sûr vers l’échec. Avant de quitter votre emploi pour trader à plein temps, Tharp recommande d’avoir au moins 100 000 $ pour le trading.Les novices peuvent commencer avec de plus petits montants, en fonction de leur plan de trading sélectionné, de la fréquence des échanges et des autres coûts qu’ils supportent. Pour trader activement à la journée, il est nécessaire que vous mainteniez un solde de 25 000 $ sur votre compte de trading.

3. Comprendre les marchés

Les day traders ont besoin d’une base solide de connaissances sur le fonctionnement des marchés. Des détails simples (comme les heures de négociation en bourse et les jours fériés) aux détails complexes (comme l’impact des événements d’actualité, les exigences de marge et les instruments négociables autorisés), un trader doit disposer d’une large base de connaissances.

4. Comprendre les titres

Les actions, les contrats à terme, les options, les FNB et les fonds communs de placement se négocient tous différemment. Sans une compréhension claire des caractéristiques d’un titre et des exigences de négociation, le lancement d’une stratégie de négociation peut conduire à l’échec. Par exemple, les traders doivent savoir comment les exigences de marge pour les contrats à terme, les options et les matières premières ont un impact significatif sur le capital de trading ou comment une cession ou un exercice intérimaire d’une position d’option peut complètement briser le plan de trading.

La méconnaissance de ces nécessités propres aux valeurs mobilières peut entraîner des pertes. Les traders en herbe doivent s’assurer d’une parfaite familiarité avec le trading des titres sélectionnés.

5. Mettre en place une stratégie de trading

Les traders débutants entrant dans le monde du trading peuvent commencer par sélectionner au moins deux stratégies commerciales établies. Les deux agiraient comme une sauvegarde l’un de l’autre en cas d’échec ou de manque d’opportunités commerciales. On peut passer à un plus grand nombre de stratégies (avec plus de complexité) plus tard, à mesure que l’expérience s’accumule.

Le monde du commerce est très dynamique. Les stratégies de trading peuvent constamment rapporter de l’argent pendant de longues périodes, mais échouent à tout moment. Il faut surveiller de près l’efficacité de la stratégie de trading choisie et l’adapter, la personnaliser, la vider ou la remplacer en fonction des développements.

6. Intégrer la stratégie et le plan

La sélection des bonnes stratégies de trading ne suffit pas à elle seule pour réussir sur le marché. Les considérations suivantes doivent compléter la stratégie pour élaborer le plan de trading :

  • Comment la stratégie sera utilisée (stratégie d’entrée/sortie)
  • Combien de capital sera utilisé
  • Combien d’argent par transaction sera utilisé
  • Quels actifs seront échangés
  • À quelle fréquence placer des transactions

7. Pratiquez la gestion de l’argent

Disons que vous avez 100 000 $ en capital de trading et une excellente stratégie de trading qui offre un taux de réussite de 70 % (sept transactions sur 10 sont rentables). Combien devriez-vous dépenser pour votre premier échange? Que faire si les trois premiers métiers sont un échec? Et si le record moyen (sept trades rentables sur 10) ne tient plus ? Ou, lorsque vous négociez des contrats à terme (ou des options), comment devez-vous allouer votre capital aux exigences de marge monétaire ?

La gestion de l’argent vous aide à relever ces défis et à estimer votre rentabilité potentielle. Une gestion efficace de l’argent peut vous aider à gagner même s’il n’y a que quatre transactions rentables sur 10. Pratiquez, planifiez et structurez les transactions selon un plan de gestion de l’argent et d’allocation du capital désigné.

8. Frais de courtage de recherche

Le day trading implique généralement des transactions fréquentes, ce qui entraîne des frais de courtage élevés. Après une recherche approfondie, sélectionnez judicieusement le plan de courtage. Si l’on a l’intention de jouer avec une ou deux transactions par jour, un plan de courtage par transaction serait approprié. Si le volume de trading quotidien est élevé, optez pour des plans échelonnés (plus le volume est élevé, plus le coût effectif est faible) ou des plans fixes (transactions illimitées pour un prix fixe élevé).

Outre l’exécution des transactions, un courtier propose également d’autres utilitaires de négociation, notamment des plateformes de négociation, des solutions de négociation intégrées telles que des combinaisons d’options, des logiciels de négociation, des données historiques, des outils de recherche, des alertes de négociation et des applications graphiques avec des indicateurs techniques et plusieurs autres fonctionnalités. Certaines fonctionnalités peuvent être gratuites, tandis que d’autres peuvent avoir un coût qui peut réduire vos bénéfices.

Il est conseillé de sélectionner les fonctionnalités en fonction de vos besoins de trading et d’éviter de souscrire à celles qui ne sont pas nécessaires. Les novices devraient commencer avec le package de courtage de base à faible coût correspondant à leurs besoins commerciaux initiaux et opter plus tard pour des mises à niveau vers d’autres modules si nécessaire.

9. Simuler et backtester

Une fois le plan prêt, simulez-le sur un compte de test avec de l’argent virtuel (la plupart des courtiers proposent de tels comptes de test). Alternativement, on peut backtester la stratégie sur des données historiques. Pour une évaluation réaliste, tenez compte des frais de courtage et des frais d’abonnement aux différents services publics.

10. Commencez petit puis développez

Même si vous avez suffisamment d’argent et suffisamment d’expérience, ne jouez pas gros sur les premiers trades d’une nouvelle stratégie. Essayez une nouvelle stratégie avec un montant plus petit et augmentez les enjeux après avoir goûté au succès. N’oubliez pas que les marchés et les opportunités commerciales resteront pour toujours, mais l’argent, une fois perdu, peut être difficile à réaccumuler. Commencez petit, testez pour établir, puis optez pour les grands.

L’essentiel

Les traders en herbe doivent se méfier des sites Web et des cours qui promettent un succès infaillible en day trading ou des profits sans fin. Le pourcentage limité de day traders qui ont réussi à réussir le font en investissant leur temps et leurs efforts dans l’élaboration de stratégies de trading et en les suivant religieusement.

Les day traders sont seuls dans ce grand monde commercial. Avant d’abandonner votre travail pour devenir un day trader, assurez-vous d’avoir la motivation nécessaire pour apprendre en permanence, concevoir vos stratégies de trading et assumer la responsabilité de vos décisions et actions. Si vous cherchez à vous lancer dans le monde du day trading, vous pouvez utiliser l’un des meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour le day trading.

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