Comment investir 500 $/mois maintenant et le récupérer sous forme de revenu passif en 2033

La hausse de l’inflation et le ralentissement de la croissance économique ont attiré même les investisseurs agressifs vers les actions à revenu. Beaucoup ont des cicatrices rouges après avoir acheté des actions de mèmes près de leurs sommets. Dans l’espoir de récupérer leur perte et de commencer lentement et régulièrement, certains ont choisi la voie du revenu passif. Au lieu de laisser le marché boursier déterminer vos rendements, vous pouvez décider combien vous voulez gagner. Comment? Inversez l’ingénierie à votre façon. En fonction des actions disponibles, investissez là où vous obtenez le rendement souhaité.

Combien investir pour gagner 500 $ un mois de revenu passif?

Vous avez une limite de compte d’épargne libre d’impôt (CELI) de 6 500 $. En supposant que vous investissiez 500 $ par mois dans des actions à dividende de 6 % pendant 10 ans. Votre investissement de 60 000 $ peut vous rapporter 300 $ de revenu passif mensuel. Mais vous pouvez augmenter ce revenu à 500 $ à partir du même investissement de 60 000 $. Comment?

Vous avez deux options :

• Prenez le dividende et investissez-le dans d’autres actions offrant des rendements plus élevés. Il peut vous aider à diversifier et à faire croître le rendement de votre portefeuille au-dessus de 6 %.
• Ou vous pouvez investir dans des plans de réinvestissement des dividendes (DRIP) dans lesquels la société réinvestit le dividende pour acheter des actions supplémentaires à un prix réduit.

Où investir 500 $ par mois

Avec la limite de 6 500 $, vous pouvez investir 250 $ par mois dans deux aristocrates de dividendes et composer vos rendements. De plus, vous pouvez garder les 500 $ supplémentaires de côté pour les achats opportunistes.

TC Énergie

Société d’oléoducs et de gazoducs TC Énergie (TSX:TRP) a fait la une des journaux pour les 22 fuites de son pipeline Keystone. La société s’éloigne du pétrole et se concentre sur les gazoducs, car elle exploite l’opportunité d’exporter du gaz naturel liquéfié (GNL) vers l’Europe. En décembre 2022, le titre a chuté de 15 % après que le pipeline Keystone a enregistré sa plus grosse fuite.

La fuite pèsera sur les bénéfices à court terme de TC Energy, car le pipeline représentait environ 12 % de son BAIIA comparable (bénéfice avant intérêts, impôts, dépréciation et amortissement) au troisième trimestre.

Mais les parties intactes du pipeline ont repris leurs activités. La fuite n’aura pas d’impact sur les flux de trésorerie à long terme de TC Energy provenant de plusieurs sources, principalement des gazoducs. La société pourrait ne pas réduire ses dividendes et perdre son statut d’aristocrate des dividendes. Dans le pire des cas, TC Energy pourrait ralentir la croissance de son dividende de 7 % CAGR. L’année dernière, la société a augmenté son dividende de 3,4 %, sa croissance la plus lente depuis 2011. Plus tard, elle pourrait améliorer son taux de croissance du dividende à mesure que ses projets GNL seront mis en ligne.

La baisse actuelle de TC Energy est une opportunité de verrouiller un rendement de dividende de 6,88%, car ce dividende est là pour rester. Un investissement de 250 $ par mois dans son RRD pour les 10 prochaines années peut vous acheter 538 actions d’ici 2033. En supposant un TCAC de dividende de 5 %, le dividende par action pourrait atteindre 5,86 $ d’ici 2033 (contre 3,6 $ en 2022). Si vous percevez des dividendes en 2033, vous pouvez obtenir un revenu passif annuel de 3 152 $ (5,86 $ x 538 actions).

BCE

BCE (TSX : BCE) surfe sur la vague de la 5G et est sur le point de terminer ses dépenses en immobilisations accélérées. La technologie de cinquième génération offrira un Internet haut débit avec une faible latence aux appareils basés sur l’intelligence artificielle (IA) comme les drones, les robots et les voitures. Cela ouvrira de nouveaux marchés pour gagner des revenus d’abonnement. De plus, la société a élargi sa portée pour inclure davantage d’abonnés dans les régions éloignées. Plus d’abonnés apporteront plus de flux de trésorerie et d’opportunités de ventes croisées.

BCE a un TCAC de dividende sur 10 ans de 5 %, et il peut maintenir ou même augmenter ce taux alors que la 5G ouvre des routes pour les voitures autonomes et les villes intelligentes. Un investissement mensuel de 500 $ dans le RRD de BCE peut vous aider à acheter 477 actions d’ici 2033. Un TCAC de 5 % peut faire passer son dividende par action à 5,99 $ d’ici 2033, vous donnant un revenu de dividende annuel de 2 857 $.

Les deux actions ci-dessus diversifieront le risque entre deux secteurs et maintiendront le flux de vos revenus de dividendes.