(Nouvelles USA)
– La planification financière consiste à aider les individus et les familles à prendre des décisions financières judicieuses qui leur permettent d’atteindre leurs objectifs de vie. Lorsque les planificateurs financiers offrent ces services à divers clients, ils aident à combler les écarts entre les différentes communautés.
Un nombre croissant de recherches montre que les communautés minoritaires aux États-Unis augmentent à la fois en taille et en richesse. Cependant, des études ont également révélé des écarts raciaux persistants en matière de richesse, de littératie financière et d’accès ou d’utilisation de conseils financiers professionnels.
La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a constaté, par exemple, que les personnes afro-américaines et hispaniques ont tendance à obtenir des résultats inférieurs aux tests de littératie financière que les candidats asiatiques américains et blancs. Selon la FINRA, les adultes afro-américains et hispaniques sont également plus susceptibles de subir des baisses de revenus inattendues, d’être non bancarisés ou sous-bancarisés et d’avoir des difficultés à joindre les deux bouts ou à économiser pour les dépenses futures.
PLANIFICATEUR FINANCIER CERTIFIÉMT les professionnels jouent un rôle essentiel pour aider à combler ces lacunes. Appel à propositions® des professionnels guident les clients dans la création de patrimoine, la gestion des défis financiers et la sécurisation de l’avenir financier de leur famille. Selon le client, ce travail peut être aussi simple que d’aider une famille à créer et à respecter un budget mensuel, ou aussi complexe que d’élaborer une stratégie de placement diversifiée pour épargner en vue de la retraite. Dans les deux cas, un CFP® professionnel aide ses clients à acquérir des connaissances financières en plus de leur patrimoine, ce qui peut mener à une plus grande égalité entre les diverses communautés.
Des milliers de CFP® partout au pays, des professionnels s’associent également à des organisations qui fournissent des conseils financiers personnels gratuits et de qualité aux personnes qui ne peuvent autrement accéder aux services de planification financière. La Foundation for Financial Planning, par exemple, met en relation des planificateurs financiers bénévoles avec des personnes et des familles dans le besoin par le biais de divers programmes. Ces programmes offrent les nombreux avantages de la planification financière aux personnes qui pourraient ne pas être en mesure de se payer des conseils financiers professionnels, à celles qui vivent dans une communauté mal desservie ou à celles qui ont d’autres défis personnels.
Appel à propositions® les professionnels contribuent également à promouvoir la littératie financière et la sensibilisation à la planification financière au sein de leurs communautés. Beaucoup d’entre eux partagent ces connaissances en participant à des événements communautaires ou en animant des ateliers ou d’autres programmes éducatifs dans des centres communautaires. Un programme offert par Rock the Street, Wall Street a enrôlé CFP® bénévoles professionnels pour fournir des cours de littératie financière et d’investissement aux filles du secondaire et les encourager à envisager une carrière dans les services financiers.
Avec une carrière de PLANIFICATEUR FINANCIER CERTIFIÉMT professionnel, vous pouvez aider à améliorer la vie financière des gens et faire une réelle différence dans votre communauté. Pour en savoir plus sur ce que font les planificateurs financiers et les avantages d’une carrière en planification financière, visitez CFP.net pour télécharger gratuitement le « Guide des carrières en planification financière » de CFP Board.